Инвестиции в золото против других инструментов на 10-летнем рубеже

Золото часто называют лучшим активом для сохранения и приумножения средств в случае инвестирования на длительный период. Подтверждает ли это практика? Проведем сравнение доходности популярных инвестиционных инструментов с доходностью золота на 10-летним отрезке.

Рассмотрим простую и понятную ситуацию - вложение 1 миллиона рублей.

Доходность инвестиций в золото

Итак, в конце 2013 года цена золота составляла 1241 доллар за унцию. Сейчас, через 10 лет, 1 унция стоит 1991 доллар.

Получается, инвестиции в золото за 10 лет принесли около 60% от начальных вложений.

В странах, где доллар является основной валютой, это так. В России же ситуация другая. Национальная валюта - рубль. В 2013 году 1 доллар оценивался в 32 рубля, а в конце 2023 - примерно в 90 рублей.

Таким образом, 10 лет назад одна унция золота стоила 39712 рублей, а сегодня - 179190. Разница колоссальная. Начальные инвестиции умножены в несколько раз!

Инвестор, который вложил в 2013 году в золото 1 миллион рублей, в 2023 получил около 4,5 миллионов рублей!

И это при том, что золото не генерирует никаких процентов, как, например, банковский счет.

Золото против индекса РТС

А теперь сравним эту доходность с доходностью индекса РТС. Посмотрим на график:

Не будем вдаваться в расчеты, так как, в целом, это бессмысленно. За 10 инвесторы не заработали ровным счетом ничего. Да, если посмотреть внимательно, то на графике видны привлекательные точки входа и выхода, но мы ведем речь именно о пассивных инвестициях на протяжении десятилетия. 

Итого, золото многократно выгоднее вложений в индекс РТС!

Золото против недвижимости

Рассмотрим индекс московской недвижимости, то есть, усредненную стоимость квадратного метра жилья в Москве.

Как видим, 10 лет назад квадратный метр оценивался в 160 тысяч рублей, сейчас - в 270 тысяч. Итого, инвестор заработал около 68%. 

Это достаточно неплохой показатель, если учесть то, что все эти 10 лет недвижимость могла приносить рентный доход.

Предположим, в 2013 году инвестор приобрел в Москве квартиру бизнес-класса за 16 миллионов рублей. Через 10 лет ее стоимость составила 27 миллионов.

В среднем рентный доход с учетом амортизации и простоя - 50 тысяч рублей в месяц, или 6 миллионов рублей за 10 лет.

Итого, вложенные 16 миллионов превратились в 27 + 6 = 33 миллиона рублей. Эти расчеты лишний раз доказывают, что несмотря на падение курса национальной валюты и нестабильность экономики, инвестиции в недвижимость в России - мероприятие достаточно выгодное.

Но сравнимы они с инвестициями в золото? В данном случае речь фактически идет об удвоении капитала за 10 лет, так как 16 * 2 = 32 миллиона.

Как мы помним, инвестиции в золото приумножились в 4,5 раз. 

Золото однозначно выигрывает!

Но и это не главное. При расчете доходности недвижимости мы выбрали квартиру бизнес-класса. Можно было взять другую. Однако, купить квартиру в Москве за 1 миллион рублей в 2023 - задача непосильная, ровно как и в 2013 году.

Несмотря на привлекательность недвижимости, она обладает огромным недостатком - слишком высоким порогом входа.

Инвестиции же в золото доступны для всех, вы можете купить золотую монету всего за несколько десятков тысяч рублей!

Золото против банковского вклада

Возьмем вклад в надежном банке из ТОП-10 с процентной ставкой 7% годовых и ежемесячной капитализацией.

Воспользуемся депозитным калькулятором и получим удвоение капитала за 10 лет.

А какая должна быть процентная ставка, чтобы 1 миллион превратить в 4,5 миллиона, как в случае с золотом? Этот же депозитный калькулятор предлагает значение 15,5% годовых.

Проблема в том, что на 10-летнем рубеже ни один российский банк такой доходности не предлагал.

Выводы 

Данные расчеты делают золото победителем по сравнению с любыми другими инвестициями доступными для российских граждан!

Крайне важный момент - то, что золото требует лишь бережного хранения. Его не надо сдавать, ремонтировать, оно не подразумевает выселение или какие-либо неторговые риски связанные с санкционной политикой!

Инвестиции в золото - это стабильность на годы, десятилетия и века!

Желание купить инвестиционные монеты из серебра становится все более популярным среди инвесторов, которые стремятся защитить свои активы от волатильности финансовых рынков. Серебро, в отличие от золота, имеет более доступную стоимость, что позволяет покупать его в больших объемах для инвестиций.